中国版Motif开启主题投资新纪元
互联网证券金融的核心就是要用互联网的方式来服务客户。量化投资把人的投资思想规则化、模型化，基于金融数据得出投资结论，并选用计算机去执行交易。虽然他的分支很多，但各个分支的研究成果实施起来多有高效便捷的特性，这就能够满足互联网对用户体验的苛刻要求。
近日，美国CNBC评选“50家年度最具破坏力的企业”，Motif Investing被排到了第四，超过了DropBox，Snapchat，Kickstarter，甚至排到了大名鼎鼎的GitHub，Spotify，Uber前面，紧紧跟在传说中的SpaceX的身后，这家新兴的互联网金融企业已经开始搅动华尔街传统的资产管理。Motif的总裁也表示他们要成为搅动基金行业的一条鲶鱼。
回到中国，截止最新的数据，中国的人均GDP已达7000美元，接近了中等发达国家水平，资产管理行业也随着经济增长和居民财富的快速增加开始蓬勃发展，已达30万亿的规模。随着大资管帷幕的拉开和金融改革的开始，各种创新开始涌现，尤其是互联网金融的蓬勃发展，对银行业和基金业都开始造成冲击，P2P风靡一时，余额宝的5000亿规模也引领宝类理财产品风行一时，但这些并未对证券投资行业产生直接影响，相反，在利率市场化的大趋势下宝类产品收益率集体下降，同时P2P跑路事件频频发生，大众对新型绝对收益产品的需求开始上升。
而传统的公募基金行业由于创新机制受限，老鼠仓频发，对公众吸引力在逐步下滑。在同一时段，国内的量化投资和程序化交易技术快速发展，机构研究和民间智慧比翼齐飞，技术工具逐步完善，各种量化投资和程序化交易策略如雨后春笋般涌现，囿于国内对冲基金行业的发展阶段，市场上存在大量闲置的“碎片化”的绝对收益投资管理能力，两个C端市场同时存在。个人认为，互联网证券金融与量化投资相结合，催生了一种新型大众资产管理模式，即基于云交易的量化投资策略交易模式。
我们用互联网的方式来剖析下证券业用户的实际需求，传统意识中，券商的零售客户们就是理财和赚钱的需求，但如果这是真实情况，证券公司的零售业务也就没有存在的必要了，大家都去买产品就可以了。但实际上中国一共有一亿四千万股民，零售市场上之所以有卖方客户的存在，是因为他们需要交易，有可能是因为他们要体现交易的参与感，有可能是因为交易的娱乐化诉求，也有可能是因为他们不完全信任买方的基金经理，所以他们必须通过自己的证券账户和期货账户而非基金账户去参与交易。
互联网证券金融的核心就是要用互联网的方式来服务上述客户。量化投资把人的投资思想规则化、模型化，基于金融数据得出投资结论，并选用计算机去执行交易。虽然他的分支很多，但各个分支的研究成果实施起来多有高效便捷的特性，这就能够满足互联网对用户体验的苛刻要求。
文章开头提到的Motif，它的核心就是用户能够可以跟踪网站的投组组合自动交易，也可以创建投资组合分享给他人自动交易，投资组合往往又有清晰的标题来描述组合选股的逻辑，例如“3D打印”，“中国互联网”等，用户可以直接购买网站上的主题，并在云端执行交易完成投资。再来看中国，微量网提供了更丰富的用户体验，”青奥会”、“埃博拉”、“全息手机”等新颖主题可以直接在云端自动交易，省却了选股的繁琐和交易的各种限制。除了本土化的Motif式主题投资体验，微量网还可以体验程序化交易，配对交易等多种原本只能在高大上的对冲基金交易室享受的投资服务。每个投资者都可以去匹配自己的想法，剩下的工作交给云交易就行了。
美国麻省理工学院金融学教授罗闻全有个著名的论断，“可能在某一天，科学家将利用一种简单的计算机程序，向人们提供有价值的金融建议。使用这种计算机程序，人们只需将诸如家庭状况、生活目标、在退休时可以接受的生活标准及能够和不能够容忍的风险类型等基本数据输入，就会帮助人们回避不希望的风险，如失业或减薪等。现在，这一理论听起来似乎像是科幻小说，但10年后它将变成一种可以实际操作的手段?！?/div>
易晓磊
资深互联网金融人士，北大软件工程硕士，和君商学院互联网金融与大数据精英班首届学员，量邦科技CEO。
资深互联网金融人士，北大软件工程硕士，和君商学院互联网金融与大数据精英班首届学员，量邦科技CEO。
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